Investimenti e finanza ESG

Trasforma i dati ESG in informazioni utili per investire.

Gli investimenti ESG non riguardano più soltanto valori, rating o report annuali.

Investitori, banche, gestori patrimoniali e team dei mercati privati hanno bisogno di dati ESG affidabili. Devono sapere da dove provengono, chi li ha forniti, quali evidenze li supportano e come possono essere utilizzati per fondi, informative e decisioni.

Generation Impact aiuta gli istituti finanziari a raccogliere, strutturare, verificare e riutilizzare i dati ESG per fondi, portafogli, società partecipate, due diligence, rendicontazione PAI SFDR, flussi di lavoro sulla Tassonomia UE, dashboard e reporting agli investitori.

Richiedi una demo Scopri la piattaforma dati ESG

Che cos’è l’investimento ESG?

Investire in ottica ESG significa utilizzare le informazioni ambientali, sociali e di governance come parte dell’analisi degli investimenti.

Aiuta gli investitori a guardare oltre i numeri finanziari e a porsi domande migliori:

Quanto è esposta questa società ai rischi climatici, legati alla forza lavoro o alla governance?

La società gestisce bene le questioni di sostenibilità?

L’investimento sostiene un obiettivo ESG o di impatto specifico?

Il fondo è in grado di spiegare con chiarezza il proprio approccio ESG?

Il problema è semplice: l’investimento ESG ha bisogno di dati affidabili.

Un punteggio può aiutare nello screening, ma i team di investimento hanno bisogno di più di un punteggio. Servono dati strutturati, evidenze e verifiche. Una solida piattaforma di gestione dei dati ESG aiuta a trasformare informazioni frammentate in qualcosa di utile.

Che cosa significa ESG in finanza?

In finanza, ESG significa utilizzare le informazioni ambientali, sociali e di governance per comprendere rischi, opportunità, esposizione e performance.

Può supportare:

Decisioni di investimento

Valutazione del credito e dei finanziamenti

Monitoraggio dei fondi

Due diligence

Reporting agli investitori

Rendicontazione ESG

Conformità e governance ESG

Per gli istituti finanziari, l’ESG non è soltanto un tema di rendicontazione. Influisce su come viene allocato il capitale, su come viene valutato il rischio e su come vengono spiegate le dichiarazioni dei fondi.

Per questo la finanza ESG ha bisogno di una base dati controllata.

I fondi di investimento ESG spiegati

I fondi di investimento ESG integrano considerazioni ambientali, sociali e di governance nella strategia del fondo.

Ma non tutti i fondi ESG funzionano allo stesso modo.

Alcuni escludono determinati settori. Alcuni investono in società con performance ESG più solide. Alcuni si concentrano sulla transizione climatica, sui risultati sociali o sulle infrastrutture sostenibili. Altri integrano l’ESG nell’analisi degli investimenti senza presentarsi come fondi di impatto.

La questione centrale è la trasparenza. Un fondo deve spiegare:

Quale approccio ESG utilizza

Quali dati supportano l’approccio;

Come vengono valutate le società in portafoglio;

Come vengono monitorati gli indicatori;

Come vengono rendicontati i risultati a livello di fondo.

Per i partecipanti ai mercati finanziari dell’UE, questo può collegarsi anche alla rendicontazione dei PAI SFDR e ai più ampi requisiti SFDR.

Fondi comuni ESG

I fondi comuni ESG raccolgono il capitale degli investitori in un portafoglio gestito che applica criteri ESG, temi di sostenibilità o integrazione ESG. La sfida non è solo scegliere gli investimenti: è mantenere informazioni ESG affidabili su tutto il fondo.

Fondi indicizzati ESG

I fondi indicizzati ESG replicano un indice costruito con regole legate all’ESG. Queste regole possono escludere società, modificare le ponderazioni o selezionare società in base a punteggi ESG, temi o criteri di sostenibilità. La domanda chiave è: la metodologia può essere spiegata con chiarezza?

Fondi di impatto ESG

I fondi di impatto ESG puntano di norma a generare risultati ambientali o sociali misurabili insieme al rendimento finanziario. Hanno bisogno di obiettivi chiari, KPI, evidenze e monitoraggio dei progressi. Generation Impact aiuta i team a gestire indicatori, evidenze e dashboard in un unico flusso di lavoro.

L’ESG nel settore bancario e nel private equity

I dati ESG vengono utilizzati in modo diverso nei vari ambiti della finanza.

Le banche possono utilizzare le informazioni ESG per la valutazione dei clienti, il rischio di credito, l’esposizione alla transizione, i flussi di lavoro di finanza sostenibile e la rendicontazione regolamentare.

Le società di private equity possono utilizzare i dati ESG prima dell’investimento, durante il periodo di detenzione e in fase di uscita.

Le società in portafoglio possono avere livelli diversi di maturità ESG. Alcune rendicontano già secondo framework riconosciuti. Altre hanno dati parziali, processi informali o evidenze disperse tra email e documenti.

Generation Impact aiuta investitori e team finanziari a raccogliere dati ESG dalle società, richiedere evidenze, tracciare le lacune e monitorare gli indicatori su fondi o portafogli.

Per i rischi e le opportunità di sostenibilità specifici del settore, banche, assicurazioni e gestori patrimoniali possono utilizzare anche la doppia rilevanza per i servizi finanziari.

Dove le società in portafoglio hanno bisogno di una rendicontazione strutturata, collega il loro processo agli standard di rendicontazione ESRS.

Investimento ESG e investimento a impatto

Investimento ESG e investimento a impatto sono collegati, ma non sono la stessa cosa.

Aspetto	Investimento ESG	Investimento a impatto
Focus principale	Rischi, opportunità ESG e fattori di governance	Risultati ambientali o sociali misurabili
Utilizzo tipico	Analisi dei rischi, screening, costruzione del portafoglio, rendicontazione	Strategia di impatto intenzionale e misurazione dei risultati
Dati necessari	Indicatori ESG, politiche, informative ed evidenze	KPI di impatto, baseline, obiettivi, risultati ed evidenze
Domanda chiave	In che modo i fattori ESG influiscono sull’investimento?	Quale risultato positivo è progettato per generare l’investimento?

Gli investitori a impatto hanno spesso bisogno di collegare gli indicatori a risultati, evidenze e a una più ampia strategia ESG.

Investimento socialmente responsabile (SRI) ed ESG

L’investimento socialmente responsabile, o SRI, è di norma guidato dai valori. Può escludere società o settori che non corrispondono alle preferenze etiche, religiose o sociali dell’investitore.

L’investimento ESG è più ampio. Può includere esclusioni, ma guarda anche a rischi, opportunità, governance, performance di sostenibilità e monitoraggio del portafoglio.

La differenza conta. Un fondo SRI guidato dai valori, un fondo a integrazione ESG e un fondo di impatto possono rientrare tutti nella finanza sostenibile, ma hanno bisogno di dati diversi e di spiegazioni diverse.

Generation Impact aiuta i team a strutturare le politiche, gli indicatori e le evidenze alla base di questi approcci.

Tendenze degli investimenti ESG e prospettive di mercato

L’investimento ESG si sta spostando da dichiarazioni generiche a dati migliori.

Più controlli

Le dichiarazioni dei fondi richiedono evidenze e metodologie più chiare.

Più regolamentazione

I team hanno bisogno di dati strutturati per le informative e i flussi di lavoro di rendicontazione.

Più dati di portafoglio

Gli investitori hanno bisogno di informazioni dalle società partecipate, non solo di rating pubblici.

Più attenzione alla qualità dei dati

Fonte, evidenze e stato di verifica sono importanti.

Più domanda di riutilizzo

Gli stessi dati servono per due diligence, SFDR, Tassonomia, dashboard e investitori.

Più analisi

Dashboard e IA sono utili solo quando i dati sono strutturati e governati.

La direzione è chiara: l’investimento ESG sta diventando sempre più guidato dai dati. Per dashboard, analisi e approfondimenti, collega questa pagina a ESG data intelligence.

Dai punteggi ESG ai dati di qualità investment-grade

I punteggi ESG possono aiutare, ma non bastano. I team di investimento devono comprendere le informazioni che stanno dietro al punteggio. Buoni dati di investimento ESG dovrebbero essere:

Tracciabili

I team possono vedere da dove provengono i dati.

Supportati da evidenze

Documenti o calcoli supportano le informazioni.

Comparabili

Gli indicatori vengono raccolti in modo coerente.

Verificati

I dati vengono controllati prima dell’uso.

Configurabili

I fondi possono riflettere la propria metodologia.

Riutilizzabili

I dati approvati possono supportare più flussi di lavoro.

Aggregabili

I dati a livello di società possono alimentare le viste di fondo e di portafoglio.

I punteggi possono supportare lo screening. I dati ESG di qualità investment-grade richiedono tracciabilità, evidenze, responsabilità, verifica e interoperabilità tra framework.

Come Generation Impact supporta gli investimenti e la finanza ESG

Generation Impact riunisce i dati di fondi, portafogli, società, KPI, evidenze e rendicontazione in un’unica piattaforma controllata. Il flusso di lavoro è semplice:

Definisci il perimetro di fondo, portafoglio e rendicontazione

Seleziona le società o partecipate coinvolte

Configura indicatori ESG, KPI di impatto e metodologia

Raccogli dati ed evidenze

Verifica completezza e coerenza

Aggrega i risultati a livello di società, fondo e portafoglio

Riutilizza i dati approvati per SFDR, Tassonomia UE, due diligence, dashboard e reporting agli investitori

Così i team di investimento evitano di ricostruire le stesse informazioni ESG ogni volta che inizia una revisione del fondo, una richiesta degli investitori o un ciclo di rendicontazione.

Modello dati ESG di portafoglio

Generation Impact supporta la struttura alla base della gestione ESG del portafoglio.

Struttura del portafoglio

Holding
Fondo
SPV
Società in portafoglio
Asset

Raccolta dati

Questionari
KPI
Evidenze
Documenti
Importazioni

Metodologia

PAI SFDR
Tassonomia UE
KPI di impatto
Indicatori di rischio
Metriche personalizzate

Aggregazione

Livello società
Livello fondo
Livello portafoglio
Logica di ponderazione

Output

Dashboard
Dichiarazione PAI
Due diligence
Reporting a LP e consiglio di amministrazione
Decisioni di investimento

In questo modo la struttura delle organizzazioni di investimento si collega al modo in cui i dati ESG vengono raccolti, verificati e rendicontati.

Un unico dataset di portafoglio, molteplici utilizzi

Gli stessi dati ESG possono servire molti flussi di lavoro.

Caso d’uso	Come vengono riutilizzati i dati
Rendicontazione PAI SFDR	Raccogli e aggrega gli indicatori PAI di partecipate e fondi.
Flussi di lavoro sulla Tassonomia UE	Usa i dati di attività e finanziari per l’analisi di ammissibilità e allineamento, dove pertinente.
CSRD ed ESRS	Supporta la rendicontazione delle società in portafoglio e la raccolta strutturata dei dati di sostenibilità.
Due diligence ESG	Esamina rischi, politiche, controlli, lacune ed evidenze.
Monitoraggio del portafoglio	Monitora KPI ESG, rischi, lacune e progressi.
Misurazione dell’impatto	Collega i KPI a risultati, SDG o obiettivi del fondo.
Reporting agli investitori	Rispondi alle richieste di LP, consiglio di amministrazione e stakeholder.
ESG data intelligence	Usa le dashboard per gestori di fondi, team di rischio e dirigenza.

Raccogli una volta. Convalida una volta. Riutilizza i dati ESG approvati in tutti i flussi di lavoro di investimento e finanza.

Cosa puoi gestire in Generation Impact

Funzionalità	Cosa aiuta a gestire
Struttura di fondi e portafogli	Gerarchia di holding, fondi, SPV, asset e società in portafoglio.
Partecipazione delle società	Quali società sono incluse in un ciclo di rendicontazione o monitoraggio.
Questionari ESG	Richieste di dati standard o personalizzate.
Indicatori PAI SFDR	Raccolta, verifica e aggregazione dei dati per i flussi di lavoro PAI.
Dati sulla Tassonomia UE	Informazioni su attività, dati finanziari e ammissibilità o allineamento, dove pertinente.
KPI di impatto	Indicatori specifici per fondo, strategia o cliente.
Indicatori personalizzati	KPI ESG, finanziari, percentuali, narrativi e basati su evidenze.
Evidenze	Documenti, calcoli, commenti e file di origine.
Logica di ponderazione	NAV, EVIC o altri approcci di ponderazione del portafoglio configurati, ove applicabile.
Dashboard	Completamento, lacune, viste di portafoglio, sintesi dei fondi e tendenze.
Traccia di audit	Chi ha inviato, verificato, modificato e approvato i dati.

Generation Impact non sostituisce il giudizio professionale. Offre ai team un modo più chiaro di gestire i dati ESG, le evidenze e la metodologia alla base delle decisioni di investimento.

Strumenti e certificazioni per l’investimento ESG

Gli strumenti per l’investimento ESG possono includere piattaforme dati, questionari, rating, sistemi di monitoraggio dei fondi, flussi di lavoro di rendicontazione, analisi di portafoglio e modelli di due diligence.

Formazione professionale e certificazioni possono aiutare i team a comprendere i concetti ESG e le regole della finanza sostenibile. Ma la certificazione da sola non crea dati ESG di portafoglio affidabili.

I team di investimento hanno comunque bisogno di un sistema per definire gli indicatori, raccogliere le informazioni, richiedere evidenze, verificare i dati, aggregare i risultati e riutilizzare nel tempo le informazioni approvate.

I team che stanno ancora valutando da dove iniziare possono esplorare gli strumenti ESG gratuiti o utilizzare la valutazione di preparazione alla rendicontazione ESG.

Risorse correlate

Rendicontazione ESG

Collega i dati ESG degli investimenti agli output di rendicontazione.

Gestione ESG

Spiega il sistema di controllo alla base dei dati ESG.

ESG Data Intelligence

Collega i dati ESG di portafoglio a dashboard e analisi.

Strategia ESG

Collega la strategia aziendale alle aspettative degli investitori.

Conformità e governance ESG

Per chi si occupa di conformità.

Strumento di rendicontazione SFDR

Collega i dati dei fondi ai flussi di lavoro SFDR e PAI.

Hub dei requisiti SFDR

Per chi vuole approfondire la SFDR.

EU Taxonomy Compass

Collega i dati di investimento ai flussi di lavoro sulla Tassonomia.

Standard di rendicontazione ESRS

Supporta la rendicontazione delle società in portafoglio.

Doppia rilevanza per i servizi finanziari

Per banche, assicurazioni e gestori patrimoniali.

Piattaforma di gestione dei dati ESG

Spiega la base dati.

Trasforma i dati ESG in informazioni utili per investire.

Investimenti e finanza ESG non dovrebbero dipendere da file scollegati, questionari incoerenti o dichiarazioni non supportate.

Generation Impact aiuta istituti finanziari, fondi e team di investimento a raccogliere i dati delle società in portafoglio, gestire le evidenze, configurare indicatori ESG e di impatto, aggregare i risultati e riutilizzare le informazioni approvate per rendicontazione, due diligence, dashboard e comunicazione agli investitori.

Richiedi una demo Scopri la piattaforma dati ESG

Domande frequenti

Che cos’è l’investimento ESG?

L’investimento ESG è un approccio di investimento che considera i fattori ambientali, sociali e di governance insieme all’analisi finanziaria.

Che cosa significa ESG in finanza?

In finanza, ESG significa utilizzare le informazioni ambientali, sociali e di governance per valutare società, fondi, portafogli, rischi, impatti e informative.

Come funziona l’investimento ESG?

L’investimento ESG funziona includendo le informazioni ESG nel processo di investimento. Può comportare esclusioni, integrazione ESG, investimenti tematici, investimenti a impatto, stewardship, monitoraggio del portafoglio o rendicontazione regolamentare.

L’investimento ESG è redditizio?

L’investimento ESG non garantisce rendimenti più elevati. La performance dipende dalla strategia del fondo, dalla classe di attivi, dalle condizioni di mercato, dalle commissioni, dalla metodologia, dalla competenza del gestore e dall’orizzonte temporale.

Che cosa sono i fondi di investimento ESG?

I fondi di investimento ESG sono fondi che integrano considerazioni ambientali, sociali e di governance nel proprio approccio di investimento.

Qual è la differenza tra investimento ESG e investimento a impatto?

L’investimento ESG considera i fattori ESG nell’analisi di rischi, opportunità e portafoglio. L’investimento a impatto cerca risultati ambientali o sociali positivi e misurabili insieme al rendimento finanziario.

Quali sono i vantaggi dell’investimento ESG?

Un approccio strutturato all’investimento ESG può aiutare gli investitori a individuare prima l’esposizione ai rischi, confrontare fondi e società in portafoglio su base coerente, rispondere alle crescenti aspettative di informativa di regolatori e investitori, e supportare due diligence e monitoraggio lungo tutto il ciclo di vita dell’investimento. Non garantisce rendimenti più elevati: vedi “L’investimento ESG è redditizio?” qui sopra.

Quali sono i rischi dell’investimento ESG?

I rischi includono scarsa qualità dei dati, metodologie incoerenti, greenwashing, dichiarazioni poco chiare dei fondi, comparabilità limitata ed eccessivo affidamento sui punteggi ESG.

Che cosa sono i fondi comuni ESG?

I fondi comuni ESG sono fondi di investimento gestiti che raccolgono il capitale degli investitori e applicano criteri, temi o metodi di integrazione legati all’ESG.

Che cosa sono i fondi indicizzati ESG?

I fondi indicizzati ESG replicano un indice costruito con regole, filtri o logiche di punteggio legati all’ESG.

Che cos’è l’investimento socialmente responsabile?

L’investimento socialmente responsabile, o SRI, è di norma un approccio basato sui valori che può escludere società o settori non in linea con le preferenze etiche, sociali o religiose dell’investitore.

Come possono i fondi raccogliere dati ESG dalle società in portafoglio?

I fondi possono raccogliere dati ESG tramite questionari strutturati, modelli di KPI, richieste di evidenze, caricamento di documenti, API o flussi di lavoro interni.

In che modo i dati di investimento ESG supportano la rendicontazione SFDR?

I dati di investimento ESG possono supportare la rendicontazione SFDR aiutando i fondi a raccogliere e aggregare le informazioni relative a principali impatti negativi, metodologie e informative.

In che modo i dati di investimento ESG supportano i flussi di lavoro sulla Tassonomia UE?

I dati ESG di investimento possono supportare i flussi di lavoro sulla Tassonomia UE aiutando i team a raccogliere le informazioni su società, attività e dati finanziari utilizzate, dove pertinente, nell’analisi di ammissibilità e allineamento.

Qual è la differenza tra scoring ESG e gestione dei dati ESG?

Lo scoring ESG sintetizza le informazioni ESG in un rating o in un punteggio. La gestione dei dati ESG si concentra su raccolta, strutturazione, convalida e mantenimento dei dati, delle evidenze e della metodologia sottostanti.

Gli istituti finanziari possono utilizzare KPI ESG personalizzati?

Sì. Gli istituti finanziari hanno spesso bisogno di KPI personalizzati in ambito ESG, di impatto, di rischio, finanziari o legati a una specifica strategia. Generation Impact supporta indicatori configurabili per fondi, strategie ed esigenze dei clienti diversi.

Certificazione ISO/IEC 27001:2022 · Licenza GRI · Licenza della IFRS Foundation: ISSB® Standards Inside · Membro di Swiss Sustainable Finance ed Eurosif · Friend of EFRAG

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