L’Australian Securities and Investments Commission ha illustrato le proprie priorità strategiche alla luce di un nuovo Statement of Expectations, insieme alle indagini in corso sulle principali società di revisione, alle verifiche sui rimborsi ai consumatori e a sanzioni di importo record.
Mandato governativo e priorità strategiche
Il Governo australiano ha trasmesso all’ASIC un nuovo Statement of Expectations che chiede all’autorità di sostenere la crescita economica, mantenendo al contempo la tutela dei consumatori e l’integrità del mercato. Il mandato sottolinea la necessità di considerare l’impatto della regolamentazione sulle piccole imprese e sui nuovi operatori del mercato.
In risposta, l’ASIC ha osservato che una regolamentazione efficace e la crescita economica restano obiettivi complementari. Regole chiare danno fiducia ai consumatori e incoraggiano le imprese a investire, competere e innovare.
L’ASIC ha inoltre pubblicato il Corporate Plan 2026-2027. Il piano fissa cinque priorità chiave: migliorare i risultati per consumatori e piccole imprese, rafforzare la condotta professionale, sostenere i risultati previdenziali e i servizi di superannuation, costruire una solida resilienza operativa e preservare la fiducia nei mercati finanziari.
Vigilanza sul settore della revisione e indagini sulle segnalazioni dei whistleblower
L’ASIC sta conducendo indagini su KPMG in merito a presunti usi impropri di informazioni riservate dei clienti, a possibili ritorsioni nei confronti di whistleblower e alla rendicontazione di trasparenza dei revisori.
Inoltre, l’autorità sta svolgendo un’attività di vigilanza più ampia sulla condotta di revisione e su possibili segnalazioni di whistleblower presso quattro grandi società: KPMG, Deloitte, EY e PwC. Un aggiornamento su queste attività è atteso entro la fine dell’anno.
Tutela dei consumatori nel settore bancario e assicurativo
Una recente verifica dell’ASIC su otto banche ha individuato carenze nella gestione e nel monitoraggio dei conti offset collegati ai mutui. A seguito dei risultati, le banche hanno dichiarato di aver pagato oltre 55 milioni di dollari australiani di risarcimenti ai clienti interessati, e sono previsti ulteriori rimborsi.
Separatamente, un’analisi delle pratiche nell’assicurazione auto ha rilevato che le compagnie non hanno spiegato con chiarezza i fattori alla base degli aumenti dei premi. Inoltre, gli assicurati non sono stati sempre informati che pagare il premio in un’unica soluzione annuale anziché a rate poteva consentire risparmi fino al 20 per cento.
Rischi del private credit e richieste di maggiore trasparenza
L’ASIC ha evidenziato criticità di trasparenza nel settore del private credit destinato agli investitori professionali, citando sviluppi recenti come il fallimento di Bathla. L’autorità ha osservato che i dati disponibili sui fondi di private credit australiani restano nettamente inferiori a quelli di Stati Uniti e Regno Unito.
Negli ultimi 18 mesi l’ASIC ha intensificato l’attenzione sui mercati privati, pubblicando un documento di discussione e diffondendo, nel novembre 2025, 10 principi sul private credit. Pur riconoscendo il ruolo del private credit nel finanziamento delle infrastrutture e delle imprese, l’ASIC ha sottolineato che governance efficace, prassi di valutazione e controlli restano essenziali.
Sanzioni e rimborsi record
Nel precedente esercizio finanziario l’ASIC ha conseguito i migliori risultati di sempre sul fronte dell’enforcement. Gli ordini di sanzione civile hanno raggiunto 830 milioni di dollari australiani e 644 milioni di dollari australiani sono stati restituiti ai cittadini australiani grazie agli interventi dell’autorità.
Tra i casi principali, la Federal Court ha inflitto sanzioni record superiori a 300 milioni di dollari australiani a Union Standard International Group e a due ex rappresentanti autorizzati. Il caso riguardava una condotta iniqua sistematica legata a contratti per differenza (CFD) ad alto rischio, che ha causato ai clienti perdite superiori a 83 milioni di dollari australiani.
Domande frequenti
Quali sono le priorità principali del Corporate Plan 2026-27 dell’ASIC?
Il Corporate Plan dell’ASIC definisce cinque priorità: migliorare i risultati per consumatori e piccole imprese, rafforzare la condotta professionale, sostenere i risultati previdenziali e la superannuation, sostenere la resilienza operativa e promuovere l’integrità del mercato.
A quanto ammontano i risarcimenti pagati per i conti offset collegati ai mutui?
Le banche hanno dichiarato di aver pagato oltre 55 milioni di dollari australiani di risarcimenti a seguito di una verifica dell’ASIC sulle carenze nell’apertura e nella gestione dei conti offset collegati ai mutui.
Quali sanzioni ha ottenuto l’ASIC nell’ultimo esercizio finanziario?
L’ASIC ha ottenuto ordini di sanzione civile per un totale di 830 milioni di dollari australiani, mentre 644 milioni di dollari australiani sono stati restituiti ai cittadini australiani grazie alla sua attività.
