Capire gli stress test bancari
a livello UE
Strumenti interattivi gratuiti, analisi basate sui dati e guide pratiche sullo stress test a livello UE dell’EBA 2025: dagli scenari macroeconomici e dai parametri di rischio di mercato fino ai risultati sull’erosione del capitale e alle strategie di preparazione.
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Esploratore degli scenari dello stress test EBA 2025
Analizzatore dell’impatto settoriale sul GVA
Valutazione di prontezza allo stress test
Dashboard degli scenari di rischio di mercato
I dati chiave in sintesi
I numeri principali dello scenario avverso ESRB/BCE e dei risultati EBA.
Gli articoli di questa serie
Cinque articoli di approfondimento con elementi interattivi, dalla panoramica del framework alla strategia di preparazione.
Che cos’è lo stress test a livello UE? Framework, metodologia e istituzioni
Scenario avverso 2025: i numeri chiave e il loro significato
Risultati 2025: erosione del capitale, fattori di perdita e cosa è cambiato rispetto al 2023
Analisi del rischio settoriale: quali settori subiscono i cali di GVA più marcati
Come prepararsi al prossimo stress test a livello UE
Orientamenti congiunti delle ESA sugli stress test ESG: cosa devono sapere le istituzioni finanziarie
Lo stress test a livello UE
Lo stress test a livello UE è un esercizio biennale coordinato dall’Autorità bancaria europea in collaborazione con la BCE, l’ESRB e le autorità nazionali competenti. Valuta la resilienza del sistema bancario dell’UE sottoponendo le banche a uno scenario macroeconomico avverso ipotetico ma severo.
L’esercizio 2025 ha coinvolto 64 banche dell’UE e della Norvegia, pari al 75% degli attivi bancari totali dell’UE. I risultati alimentano direttamente il processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) e la definizione degli orientamenti di secondo pilastro (Pillar 2 Guidance), che limitano il capitale disponibile per le distribuzioni.
Non esiste una soglia di superamento o bocciatura. L’esercizio mostra invece dove si concentrano le vulnerabilità, consentendo ad autorità di vigilanza, banche e operatori di mercato di intervenire prima che si materializzino crisi reali.
Gli stress test incontrano la gestione dei dati ESG
Generation Impact Global sviluppa software per le istituzioni finanziarie che gestiscono dati non finanziari, dal rischio climatico alla rendicontazione regolamentare. La nostra piattaforma supporta l’infrastruttura dati su cui si basano le segnalazioni per gli stress test.
